A partir de qué monto ARCA puede investigar tus transferencias en septiembre 2025
ARCA actualizó los montos de transferencias y extracciones que pueden ser revisados en septiembre 2025, y superarlos implica tener que justificar el origen del dinero.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) fijó topes para diferentes movimientos bancarios y financieros: si los superás, el organismo puede pedirte explicaciones o documentación. No todos los movimientos se investigan automáticamente, pero sí los que exceden ciertos umbrales. Acá te lo resumimos con los datos vigentes en septiembre 2025, y qué implica esto.
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Estos son los valores a partir de los cuales ARCA puede “activar una revisión” de tus movimientos:
| Tipo de operación | Personas físicas | Personas jurídicas |
| Transferencias o acreditaciones (bancos + billeteras virtuales) | $50.000.000 mensuales | $30.000.000 |
| Extracciones en efectivo | $10.000.000 | $10.000.000 |
| Saldos bancarios al cierre del mes | $50.000.000 | $30.000.000 |
Qué implica que superes esos montos
Superar los montos no significa automáticamente que seas “investigado” o sancionado. Lo que sucede es:
- Se puede generar un reporte automático ante ARCA o la Unidad de Información Financiera (UIF).
- Podrás tener que justificar el origen del dinero, con documentación como recibos de sueldo, facturas, certificados de fondos, etc.
- Si no se logra justificar, pueden generar demoras, retenciones preventivas, o abrir una verificación más profunda.
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